Registro fonte: Análise de crédito por meios de modelos de previsão de insolvência no ramo varejo

Análise de crédito por meios de modelos de previsão de insolvência no ramo varejo

The present work aims to evaluate if the Insolvency forecasting models are sufficient and determinant in the credit assessment for companies in the retail sector. Five forecasting models were analyzed: Elizabetsky (1976); Kanitz (1978); Matias (1979), Sanvicente and Minardi (1998) and Guimarães and...

ver descrição completa

Autor principal:	Houklef, Ana Paula Silva
Formato:	Trabalho de Conclusão de Curso (Especialização)
Idioma:	Português
Publicado em:	Universidade Tecnológica Federal do Paraná 2021
Assuntos:	Análise de crédito Dívidas Inadimplência (Finanças) Insolvência Credit analysis Debt Default (Finance) Insolvency CNPQ::CIENCIAS SOCIAIS APLICADAS::ADMINISTRACAO::ADMINISTRACAO DE EMPRESAS::ADMINISTRACAO FINANCEIRA
Acesso em linha:	http://repositorio.utfpr.edu.br/jspui/handle/1/24161
Tags:	Adicionar Tag Sem tags, seja o primeiro a adicionar uma tag!

id	riut-1-24161
recordtype	dspace
spelling	riut-1-241612021-02-11T06:10:25Z Análise de crédito por meios de modelos de previsão de insolvência no ramo varejo Credit analysis: using ratail insolvency forecasting models Houklef, Ana Paula Silva Catapan, Anderson Catapan, Anderson Torres, Ricardo Lobato Lemes Junior, Antonio Barbosa Análise de crédito Dívidas Inadimplência (Finanças) Insolvência Credit analysis Debt Default (Finance) Insolvency CNPQ::CIENCIAS SOCIAIS APLICADAS::ADMINISTRACAO::ADMINISTRACAO DE EMPRESAS::ADMINISTRACAO FINANCEIRA The present work aims to evaluate if the Insolvency forecasting models are sufficient and determinant in the credit assessment for companies in the retail sector. Five forecasting models were analyzed: Elizabetsky (1976); Kanitz (1978); Matias (1979), Sanvicente and Minardi (1998) and Guimarães and Alves (2009). The research characterized as descriptive, has quantitative approach conducted through documentary and bibliographical research. The sample comprised eight publicly traded companies from various segments from 2014 to 2018; data were collected on the BOVESPA website and on the organizations website. The results obtained indicate that Insolvency models cannot be the only instrument of analysis, a set of techniques should be used, tools that assist in granting credit. It is necessary to take into account economic situations, Indebtedness and Liquidity ratios for the models to have greater validity. The study shows that according to the Person coefficient, the companies studied had variations and disagreements between the results, since most companies presented negative correlation, that is, when one variable rises the other always decreases, based on the analyzes and comparisons, it can It can be concluded that the indebtedness index variables and the insolvency forecasting model equations do not depend on each other, therefore they are variables that should be analyzed together for credit granting, however, the possible causes of indebtedness should be investigated. O presente trabalho tem o objetivo de avaliar se os modelos de previsão de Insolvência são suficientes e determinantes na avaliação de concessão de crédito para empresas no ramo varejo, foram analisados cinco modelos de previsão: Elizabetsky (1976); Kanitz (1978); Matias (1979), Sanvicente e Minardi (1998) e Guimarães e Alves (2009). A pesquisa caracterizada como descritiva, possui abordagem quantitativa realizada por meio de pesquisa documental e bibliográfica. A amostra totalizou oito empresas de capital aberto de diversos segmentos no período de 2014 a 2018, os dados foram coletados no site da BOVESPA e no site das organizações. Os resultados obtidos indicam que os modelos de Insolvência não podem ser o único instrumento de análise, deve-se usar um conjunto de técnicas, ferramentas que auxiliam na hora de conceder o crédito. É necessário levar em conta situações econômicas, índices de Endividamento e Liquidez para que os modelos tenham uma maior validade. O estudo mostra que segundo o coeficiente de Person, as empresas estudadas tiveram variações e discordâncias entre os resultados, pois a maioria das empresas apresentaram correlação negativa, ou seja, quando uma variável sobe a outra sempre diminui, com base nas análises e comparações, pode-se concluir que as variáveis índice de endividamento e as equações do modelos de previsão de Insolvência não dependem uma da outra, portanto são variáveis que deve ser analisadas em conjunto para concessão de crédito, porém, deve ser investigadas as possíveis causas do endividamento. 2021-02-10T21:59:38Z 2021-02-10T21:59:38Z 2019-08-29 specializationThesis HOUKLEF, Ana Paula Silva. Análise de crédito por meios de modelos de previsão de insolvência no ramo varejo. 2019. Trabalho de Conclusão de Curso (Especialização em Gestão Financeira) - Universidade Tecnológica Federal do Paraná, Curitiba, 2019. http://repositorio.utfpr.edu.br/jspui/handle/1/24161 por openAccess application/pdf Universidade Tecnológica Federal do Paraná Curitiba Brasil Especialização em Gestão Financeira UTFPR
institution	Universidade Tecnológica Federal do Paraná
collection	RIUT
language	Português
topic	Análise de crédito Dívidas Inadimplência (Finanças) Insolvência Credit analysis Debt Default (Finance) Insolvency CNPQ::CIENCIAS SOCIAIS APLICADAS::ADMINISTRACAO::ADMINISTRACAO DE EMPRESAS::ADMINISTRACAO FINANCEIRA
spellingShingle	Análise de crédito Dívidas Inadimplência (Finanças) Insolvência Credit analysis Debt Default (Finance) Insolvency CNPQ::CIENCIAS SOCIAIS APLICADAS::ADMINISTRACAO::ADMINISTRACAO DE EMPRESAS::ADMINISTRACAO FINANCEIRA Houklef, Ana Paula Silva Análise de crédito por meios de modelos de previsão de insolvência no ramo varejo
description	The present work aims to evaluate if the Insolvency forecasting models are sufficient and determinant in the credit assessment for companies in the retail sector. Five forecasting models were analyzed: Elizabetsky (1976); Kanitz (1978); Matias (1979), Sanvicente and Minardi (1998) and Guimarães and Alves (2009). The research characterized as descriptive, has quantitative approach conducted through documentary and bibliographical research. The sample comprised eight publicly traded companies from various segments from 2014 to 2018; data were collected on the BOVESPA website and on the organizations website. The results obtained indicate that Insolvency models cannot be the only instrument of analysis, a set of techniques should be used, tools that assist in granting credit. It is necessary to take into account economic situations, Indebtedness and Liquidity ratios for the models to have greater validity. The study shows that according to the Person coefficient, the companies studied had variations and disagreements between the results, since most companies presented negative correlation, that is, when one variable rises the other always decreases, based on the analyzes and comparisons, it can It can be concluded that the indebtedness index variables and the insolvency forecasting model equations do not depend on each other, therefore they are variables that should be analyzed together for credit granting, however, the possible causes of indebtedness should be investigated.
format	Trabalho de Conclusão de Curso (Especialização)
author	Houklef, Ana Paula Silva
author_sort	Houklef, Ana Paula Silva
title	Análise de crédito por meios de modelos de previsão de insolvência no ramo varejo
title_short	Análise de crédito por meios de modelos de previsão de insolvência no ramo varejo
title_full	Análise de crédito por meios de modelos de previsão de insolvência no ramo varejo
title_fullStr	Análise de crédito por meios de modelos de previsão de insolvência no ramo varejo
title_full_unstemmed	Análise de crédito por meios de modelos de previsão de insolvência no ramo varejo
title_sort	análise de crédito por meios de modelos de previsão de insolvência no ramo varejo
publisher	Universidade Tecnológica Federal do Paraná
publishDate	2021
citation	HOUKLEF, Ana Paula Silva. Análise de crédito por meios de modelos de previsão de insolvência no ramo varejo. 2019. Trabalho de Conclusão de Curso (Especialização em Gestão Financeira) - Universidade Tecnológica Federal do Paraná, Curitiba, 2019.
url	http://repositorio.utfpr.edu.br/jspui/handle/1/24161
_version_	1805309008726196224
score	10,814766

Análise de crédito por meios de modelos de previsão de insolvência no ramo varejo

Registros relacionados